In de regio Haarlem heeft de politie op woensdag 3 september twee mannen uit Wognum aangehouden op verdenking van oplichting en witwassen. Volgens het onderzoek ronselden zij geldezels en zetten zij constructies op om geld van slachtoffers van bankhelpdeskfraude weg te sluizen. Rekeningen op naam van derden werden gebruikt om bedragen snel door te boeken.
Wat is bankhelpdeskfraude?
Criminelen doen zich telefonisch of online voor als bankmedewerkers. Met nepwaarschuwingen en tijdsdruk persuaderen zij slachtoffers om geld over te maken naar een “veilige” rekening of inlogcodes te delen. Het geld verdwijnt vervolgens via een netwerk van rekeningen, waardoor opsporing lastiger wordt.
De rol van geldezels
Geldezels stellen hun rekening beschikbaar of openen, op verzoek van ronselaars, nieuwe rekeningen op hun naam. Binnenkomende bedragen worden direct contant opgenomen of doorgestuurd naar volgende schakels. Zo wordt crimineel geld vermengd en witgewassen, terwijl de eerste slachtoffers hun spaargeld kwijt zijn.
Hoe ronselaars te werk gaan
Ronselaars zoeken vooral jongeren en financieel kwetsbaren via sociale media en berichtenapps. Ze beloven snelle, “legale” bijverdiensten en zetten druk zodra iemand aarzelt. Identiteitsdocumenten kunnen worden gekopieerd, waarna dreiging en schuldgevoelens mensen gevangen houden in het fraudecircuit.
Juridische gevolgen
Meewerken als geldezel is strafbaar. Verdachten riskeren vervolging voor oplichting en witwassen, een strafblad en hoge terugvorderingen. Banken kunnen rekeningen sluiten en registratie opleggen, waardoor latere krediet- en betaalmogelijkheden beperkt raken.
Hoe bescherm je jezelf?
Een bank vraagt nooit om inlogcodes, pincodes of om geld “veilig” over te boeken. Hang op bij twijfel en bel zelf je bank via het officiële nummer. Deel je pas, codes of QR-codes met niemand en laat niemand op afstand meekijken met je bankapp.
Signalen om op te letten
Let op spoedtaal, ongevraagde hulp, verzoeken om rekeningen te openen of geld te “parkeren”, en beloften van winst zonder risico. Onbekende nummers, spelfouten en druk om direct te handelen zijn rode vlaggen. Verifieer altijd via een betrouwbaar kanaal.
Hulp en meldpunten
Meld verdachte situaties bij je bank, de politie en de Fraudehelpdesk. Deel ervaringen met familie en vrienden, zodat zij signalen herkennen. Twijfel je? Vraag om hulp aan iemand die je vertrouwt of controleer informatie via officiële websites.
Alert blijven en samen optreden verkleint de speelruimte van fraudeurs. Door niet in te gaan op druk en misleiding, en vermoedens te melden, haal je schakels uit de keten die criminelen gebruiken om geld van nietsvermoedende slachtoffers weg te sluizen.
